Auslegung von Zusagen der betrieblichen Altersversorgung

Inhaltsverzeichnis

• Cover
• Titel
• Copyright
• Autorenangaben
• Über das Buch
• Zitierfähigkeit des eBooks
• Vorwort
• Inhaltsverzeichnis
• Abkürzungsverzeichnis
• Literaturverzeichnis
• A. Einleitung
• I. Einführung
• II. Ziel der Untersuchung
• III. Gang der Untersuchung
• B. Die sozioökonomische Bedeutung der betrieblichen Altersversorgung
• I. Die drei Säulen der Alterssicherung
• II. Der Wandel im Drei-Säulen-System
• III. Betriebliche Altersversorgung im Fokus der Alterssicherung
• IV. Betriebliche Altersversorgung als soziales Gestaltungsinstrument
• C. Arbeitsrechtliche Grundlagen der betrieblichen Altersversorgung
• I. Einordnung des Betriebsrentenrechts
• II. Freiwilligkeit der betrieblichen Altersversorgung
• III. Voraussetzungen der betrieblichen Altersversorgung
• 1. Versorgungszweck
• 2. Biologisches Ereignis
• 3. Arbeitsverhältnis als Anlass für die betriebliche Altersversorgung
• IV. Begründung von Versorgungszusagen
• 1. Individualrechtlich begründete Versorgungszusagen
• a) Ausgehandelte Individualzusagen
• b) Individualrechtliche Versorgungszusagen mit kollektivem Bezug
• aa) Vertragliche Einheitsregelungen
• bb) Gesamtzusagen
• c) Betriebliche Übung
• d) Arbeitsrechtlicher Gleichbehandlungsgrundsatz
• 2. Kollektivrechtliche Rechtsbegründungsakte
• a) Tarifvertragliche Zusagen der betrieblichen Altersversorgung
• aa) Die Regelung von betrieblicher Altersversorgung durch Tarifvertrag
• bb) Geltungsanspruch des Tarifvertrages
• cc) Tarifvertragliche Regelungsmodelle über betriebliche Altersversorgung
• b) Betriebsvereinbarungen über betriebliche Altersversorgung
• aa) Betriebsvereinbarungen als Gesetze des Betriebes
• bb) Geltungsanspruch der Betriebsvereinbarung
• cc) Betriebsverfassungsrechtliche Modelle über betriebliche Altersversorgung
• c) Versorgungszusage mittels verbindlicher Richtlinien nach dem SprAusG
• 3. Formelle Anforderungen an Versorgungswerke
• D. Die Illusion von eindeutigen und prospektiven Versorgungszusagen
• I. Veränderungen im Betriebsrentenrecht
• 1. Gesetzliche Veränderungen
• 2. Änderungen in der betriebsrentenrechtlichen Rechtsprechung
• II. Komplexität der betrieblichen Altersversorgung
• 1. Unterschiedliche Durchführungswege und Leistungsplanstrukturen
• 2. Finanzierung der betrieblichen Altersversorgung
• 3. Verwendung von Verweisungs- und Bezugnahmeklauseln
• III. Reale Veränderungen im Umfeld des Arbeitgebers
• 1. Unbedachte Krisenszenarien
• 2. Wechsel oder Austausch der Vertragspartner
• IV. Die Schwächen des menschlichen Sprachsystems
• V. Die methodischen Instrumente des Rechts bei Mehrdeutigkeiten und Lückenhaftigkeiten
• 1. Trennung nach dem jeweiligen Rechtsbegründungsakt
• 2. Terminologische Unterscheidung
• E. Die Auslegung von individualrechtlich begründeten Versorgungszusagen
• I. Auslegung von ausgehandelten Individualzusagen
• 1. Besonderheiten von ausgehandelten Individualzusagen
• a) Das Bedürfnis nach zusätzlicher Altersversorgung bei „Besserverdienern“
• b) Vertragsparität im Bereich der ausgehandelten Individualzusagen
• 2. Der geltende Auslegungsgrundsatz nach §§ 133, 157 BGB
• 3. Die Folgen eines objektiv-individualisierten Auslegungsgrundsatzes
• a) Sperrwirkung des übereinstimmenden Willens
• b) Maßgeblicher Auslegungszeitpunkt
• aa) Zeitpunkt des Vertragsschlusses
• bb) Berücksichtigung von tatsächlichen Veränderungen
• 4. Methodische Vorgehensweise bei der erläuternden Auslegung
• a) Objektiv-individualisierter Empfängerhorizont
• b) Methodisch-formale Auslegungskriterien
• aa) Wortlaut
• bb) Regelungszusammenhang
• cc) „Begleitumstände“
• (1) Verbot der reinen Buchstabeninterpretation
• (2) Gremienentscheidungen bei Zusagen gegenüber Organen
• dd) Interessenlage und Gesamtzweck
• ee) Berücksichtigung von Wertungsgesichtspunkten
• (1) Grundsatz von Treu und Glauben
• (2) Berücksichtigung der Verkehrssitte
• 5. Auflösung von verbleibenden Unklarheiten
• a) Regelungsgehalt von inhaltlich-materialen Auslegungsregeln
• b) Das Verhältnis von inhaltlichen Auslegungsregeln zur ergänzenden Auslegung
• c) Inhaltlich-materiale Auslegungsregeln
• aa) Keine Geltung einer allgemeinen Unklarheitenregel im Bereich der Individualzusagen
• bb) Auslegungsregeln als Folge richterlicher Erfahrung
• (1) Höchstrichterliche Erfahrungswerte als Auslegungskomponente
• (2) Anforderungen an richterliche Auslegungsregeln
• (3) Abgeschwächte Bindungswirkung von Präjudizien
• cc) Restriktive Handhabung von Erledigungsklauseln
• (1) Erledigungsklauseln
• (2) Reichweite von Erledigungsklauseln
• (3) Abfindungsverbot nach § 3 BetrAVG
• II. Auslegung von vorformulierten Versorgungszusagen
• 1. Unternehmerisches Interesse an einheitlichen Versorgungsstrukturen
• 2. Kompensation fehlender Vertragsparität
• 3. Die Auswirkungen der Schuldrechtsmodernisierung
• a) Öffnung des AGB-Rechts für das Arbeitsrecht
• b) Keine Öffnung für kollektivrechtlich begründete Versorgungswerke
• c) Verweisungen auf ein kollektivrechtliches Versorgungswerk
• aa) Anwendung auf vorformulierte Verweisungsklauseln
• bb) Reichweite von Verweisungsklauseln im Betriebsrentenrecht
• cc) Eingeschränkte Anwendbarkeit des AGB-Rechts für das in Bezug genommene Kollektivwerk
• dd) Nebeneinander von unterschiedlichen Auslegungsgrundsätzen
• 4. Geltungsbereich des AGB-Rechts im Betriebsrentenrecht
• a) Erfasste Versorgungsbedingungen
• aa) Einseitig gestellte vorformulierte Versorgungsbedingungen gegenüber einer Vielzahl von Arbeitnehmern
• bb) Vorformulierung für eine Vielzahl von Fällen
• cc) Versorgungsberechtigte als Verbraucher
• b) Explizite Ausnahme für ausgehandelte Individualzusagen
• 5. Objektiv-generalisierender Auslegungsgrundsatz
• a) Grundsätzliche Anwendung der §§ 133, 157 BGB
• b) Modifikationen des objektiv-individualisierten Auslegungsgrundsatzes
• aa) Auffassung des BAG
• bb) Auffassung im Schrifttum
• cc) Stellungnahme
• 6. Methodische Besonderheiten bei der Auslegung von vorformulierten Versorgungsbedingungen
• a) Modifizierung des Empfängerhorizonts
• aa) Objektiv-generalisierender Empfängerhorizont
• bb) Empfängerhorizont bei Versorgungsbedingungen zur einmaligen Verwendung
• b) Vorrang des übereinstimmenden Willens
• c) Maßgeblicher Zeitpunkt für die Auslegung
• d) Auswirkungen eines objektiv-generalisierenden Auslegungsgrundsatzes auf die formal-methodischen Auslegungskriterien
• aa) Rückgriff auf neutrale Auslegungskriterien
• (1) Wortlaut und Regelungszusammenhang
• (2) Altersteilzeitvereinbarungen und betriebliche Versorgungsleistungen
• bb) Berücksichtigung von Begleitumständen
• (1) Konkret-individuelle Begleitumstände
• (2) Verallgemeinerbare Begleitumstände
• (3) Ablösung von betriebsvereinbarungsoffenen Gesamtzusagen
• cc) Berücksichtigung von Begleitumständen bei Versorgungsbedingungen zur einmaligen Verwendung
• e) Auflösung von verbleibenden Zweifeln gemäß § 305c Abs. 2 BGB
• aa) Zweck der Unklarheitenregel
• bb) Reichweite der Unklarheitenregel
• cc) Voraussetzung und Rechtsfolgen der Unklarheitenregel
• (1) Mehrdeutige Auslegung
• (2) Rechtsfolgen der Unklarheitenregel
• f) Die Unklarheitenregel im Regelungssystem des AGB-Rechts
• aa) Trennung zwischen Auslegung und Inhaltskontrolle als Ausdruck einer methodenehrlichen Rechtsanwendung
• bb) Abgrenzung der Auslegung vom Transparenzgebot
• (1) Das Transparenzgebot
• (2) Abgrenzungskriterien
• (3) (In-)Transparenz von „Haupternährerklauseln“
• cc) Ablösung des Restriktionsprinzips durch die Unklarheitenregel
• 7. Angemessene Berücksichtigung der Besonderheiten des Arbeitsrechts
• a) Die Besonderheitenregel des § 310 Abs. 4 Satz 2 BGB
• aa) Unklare gesetzgeberische Intention
• bb) Deutungsversuche aus der Literatur
• cc) Stellungnahme
• b) Berücksichtigung der Besonderheitenregel bei der Auslegung
• aa) Auslegung als Anwendung der AGB-rechtlichen Vorschriften
• bb) Konkretisierung der Besonderheitenregel
• (1) Angemessene Berücksichtigung der Besonderheiten
• (2) Rechtliche und tatsächliche Besonderheiten
• c) Besonderheiten der betrieblichen Altersversorgung
• aa) (Schutz-)Regelungen des BetrAVG
• (1) Einseitig zwingende Regelungen des BetrAVG
• (2) Wirkung gesetzlicher Anrechnungsverbote
• bb) Betriebsrentenrechtliche Rechtsprechung
• cc) Langlebigkeit der betrieblichen Altersversorgung
• III. Ergänzende Auslegung von individualrechtlich begründeten Versorgungszusagen
• 1. Das Verhältnis der ergänzenden Vertragungsauslegung zum dispositiven Recht
• 2. Maßstab bei der Lückenschließung von Versorgungszusagen
• a) Maßstab der ergänzenden Auslegung
• b) Modifizierter Maßstab bei vorformulierten Versorgungsbedingungen
• 3. Maßgeblicher Auslegungszeitpunkt
• 4. Lückenschließung im Rahmen der ergänzenden Vertragsauslegung
• a) Vorliegen einer planwidrigen Regelungslücke
• aa) Lückenhaftigkeit einer Versorgungszusage bei vorgezogener Inanspruchnahme nach vorzeitigem Ausscheiden
• bb) Mangelnde Planwidrigkeit bei enormen Mehrbelastungen
• b) Lücken in vorformulierten Versorgungsbedingungen
• aa) Anfängliche oder nachträgliche planwidrige Regelungslücken
• bb) Nichteinbeziehung bzw. Unwirksamkeit einer Klausel
• c) Ermittlung eines mutmaßlichen Parteiwillens
• aa) Mutmaßlicher Parteiwille
• bb) Auslegungskriterien zur Ermittlung eines mutmaßlichen Parteiwillens
• cc) Grenzen der Ermittlung eines mutmaßlichen Willens
• F. Die Auslegung von versorgungsrechtlichen Kollektivvereinbarungen
• I. Betriebliche Altersversorgung auf kollektivrechtlicher Grundlage
• 1. Vertragsparität im Kollektivarbeitsrecht
• 2. Zum Auslegungsbedarf von Kollektivvereinbarungen
• II. Die Kontroverse um die geltenden Auslegungsgrundsätze
• 1. Die Qualifizierung des Auslegungsgegenstandes
• 2. Auslegungsansätze
• a) Vertragsrechtlicher Auslegungsansatz
• b) Gesetzesgleicher Auslegungsansatz des BAG
• c) Stellungnahme
• 3. Das Ziel der klassischen Gesetzesauslegung
• a) Klassisch subjektive Auslegungstheorie
• b) Klassisch objektive Auslegungstheorie
• c) Auffassung von Rüthers
• d) Verständnis des BVerfG
• 4. Der Auslegungsansatz für den normativen Teil einer kollektivrechtlichen Vereinbarung
• a) Verfassungsrechtliche Implikationen der Diskussion
• b) Methodische Überlegungen
• c) Das Verlangen nach Rechtsklarheit beim Normunterworfenen
• d) Formelle Aspekte der Normauslegung
• e) Conclusio für die Auslegung von Kollektivvereinbarungen
• 5. Der methodische Auslegungsansatz des BAG
• a) Die Auslegung des Hamburgischen Zusatzversorgungsgesetzes
• b) Die Auslegung des normativen Teils eines Tarifvertrages
• c) Die Auslegung des normativen Teils einer Betriebsvereinbarung
• d) Stellungnahme
• III. Die Methodik bei versorgungsrechtlichen Kollektivvereinbarungen
• 1. Der übereinstimmende Wille der Tarif- und Betriebspartner
• a) (Eingeschränkter) Vorrang des übereinstimmenden Willens
• b) Nachverhandlungsklauseln
• 2. Maßgeblicher Zeitpunkt für die Auslegung
• 3. Methodische Vorgehensweise bei der Auslegung von versorgungsrechtlichen Kollektivvereinbarungen
• a) Wortlaut
• b) Systematik
• c) Historische Erwägungen
• d) Sinn und Zweck
• 4. Auflösung von verbleibenden Unklarheiten
• a) Keine allgemeine Zweifelregel zugunsten der Arbeitnehmer im Kollektivarbeitsrecht
• b) Restriktive Auslegung bezüglich des persönlichen Anwendungsbereichs
• c) Vorrang von richterrechtlichen Auslegungsregeln
• aa) Anhebung der Regelaltersgrenze in der gesetzlichen Rentenversicherung
• bb) Mitwandern der Altersgrenze
• cc) Stellungnahme
• IV. Lückenschließung bei Kollektivvereinbarungen
• 1. Zulässigkeit der Fortbildung im Kollektivarbeitsrecht
• 2. (Un-)Bewusste Lückenfüllung
• a) Lückenhaftigkeit des Versorgungswerkes
• b) Ermittlung eines mutmaßlichen Willens
• 3. Fortbildung und die Störung der Geschäftsgrundlage
• a) Vorrang der Fortbildung
• b) Geschäftsgrundlage der betrieblichen Altersversorgung
• aa) Grundlage des Vertrages
• bb) Unvorhersehbarkeit und Unzumutbarkeit
• c) Gespaltene Rentenformel
• aa) Außerplanmäßige Erhöhung der Beitragsbemessungsgrenze
• bb) Kurswechsel des BAG
• G. Die Auslegung von Versorgungsbedingungen externer Versorgungsträger
• I. Durchführung der betrieblichen Altersversorgung
• 1. Unmittelbare Durchführung durch den Arbeitgeber
• 2. Mittelbare Durchführung durch externen Versorgungsträger
• 3. Die Pflicht des Arbeitgebers nach § 1 Abs. 1 Satz 3 BetrAVG
• a) Einstandspflicht des Arbeitgebers
• b) Gesamtschuldnerische Haftung
• c) Methodische Trennung der Rechtsbeziehungen bei der mittelbaren Durchführung
• II. Die Bezugsberechtigung in Direktversicherungsverträgen
• 1. Versicherungsvertragliche Grundlagen der Direktversicherung
• a) Abschluss und Inhalt des Direktversicherungsvertrages
• b) Auslegung von Allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB)
• aa) Geltung der Auslegungsgrundsätze für AGB
• bb) Berücksichtigung der Interessenlage des Versorgungsberechtigten
• cc) Unklarheitenregel des § 305c Abs. 2 BGB
• dd) Ergänzende Auslegung von AVB
• 2. Betriebsrentenrechtliche Grundlagen der Direktversicherung
• 3. Berücksichtigung der Wertungen des Betriebsrentenrechts bei unklarem versicherungsvertraglichem Bezugsrecht
• a) Eingeschränkt unwiderrufliche Bezugsrechte im Rahmen einer Unternehmensinsolvenz
• b) Stellungnahme
• III. Die Verweisung auf Satzungsbestimmungen einer Pensionskasse
• 1. Versicherungsaufsichtsrechtliche Grundlagen der Pensionskasse
• a) Deregulierte Pensionskassen
• b) Regulierte Pensionskasse nach § 233 VAG
• 2. Auslegung der Allgemeinen Versicherungsbedingungen einer Pensionskasse
• a) Auslegung von Allgemeinen Versicherungsbedingungen einer deregulierten Pensionskasse
• b) Auslegung von Allgemeinen Versicherungsbedingungen einer regulierten Pensionskasse
• 3. Betriebsrentenrechtliche Grundlagen der Pensionskasse
• 4. Einstandspflicht trotz Verweis auf satzungsmäßigen Kürzungsvorbehalt
• a) Hintergrund der Problematik
• b) Auslegung der Verweisung auf die Satzungsbestimmungen einer Pensionskasse
• c) Stellungnahme
• H. Thesenhafte Zusammenfassung der Ergebnisse
• I. Die Auslegung von individualrechtlich begründeten Versorgungszusagen
• II. Die Auslegung von versorgungsrechtlichen Kollektivvereinbarungen
• III. Die Auslegung von Versorgungsbedingungen externer Versorgungsträger
• IV. Fazit
• Reihenübersicht