Bankertrag und Bevölkerungsdynamik

Table Of Contents

• Cover
• Titel
• Copyright
• Autorenangaben
• Über das Buch
• Zitierfähigkeit des eBooks
• Vorwort
• Inhaltsverzeichnis
• Abbildungsverzeichnis
• Tabellenverzeichnis
• 1 Einleitung
• 1.1 Motivation und Konzeption der Untersuchung
• 1.2 Aufbau der Untersuchung
• 2 Sparkassen als Untersuchungsgegenstand
• 2.1 Charakteristika öffentlich-rechtlicher Sparkassen
• 2.1.1 Begriffsdefinition Sparkasse
• 2.1.2 Öffentlicher Auftrag, Gewinnerzielung und -verwendung
• 2.1.3 Rechtsform
• 2.1.4 Subsidiaritätsprinzip - Arbeitsteilung innerhalb der Sparkassenorganisation
• Subsidiaritäts- und Dezentralitätsprinzip
• 2.1.5 Beschränkungen der Geschäftstätigkeit
• 2.1.5.1 Regionalprinzip - Räumliche Beschränkungen
• 2.1.5.1.1 Organisationsrechtliches Regionalprinzip
• 2.1.5.1.2 Geschäftsrechtliches Regionalprinzip
• 2.1.5.1.3 Das Regionalprinzip und neuere Entwicklung in der IKT
• 2.1.5.2 Enumerations- und Verbotsprinzip - Einschränkung zulässiger Geschäfte
• 2.2 Die Rolle der Sparkassen im deutschen Bankenmarkt
• 2.2.1 Zahl der Kreditinstitute
• 2.2.2 Zahl der Zweigstellen
• 2.2.3 Zahl der Beschäftigten
• 2.2.4 Marktanteile der Bankengruppen
• 2.2.5 Ertragssituation
• 2.2.6 Herausforderung und Bedrohungen
• 2.2.7 Ein kleiner Exkurs - Die Rolle der Sparkassen in der DDR
• 2.3 Zusammenfassung und Fazit
• 3 Demographischer Wandel und Bankensektor - Literaturüberblick
• 3.1 Auswirkungen des Demographischen Wandels auf den Bankensektor in der EU
• 3.2 Demographischer Wandel und Regionalbanken in Deutschland
• 3.3 Fazit
• 4 Untersuchungsmethodik – Konzeptionelle Vorgehensweise
• 4.1 Fallstudien: Entwicklung des Bankertrags auf Sparkassenebene
• Determinanten des Bankertrags
• Prognose der Kundenbasis und -struktur
• Prognose der Ertragsentwicklung
• 4.2 Hochrechnung: Simulation für den deutschen Sparkassensektor
• 4.3 Gliederung der methodischen Untersuchung
• 5 Datenbasis
• 5.1 Individualkundendaten
• 5.1.1 Der Deckungsbeitrag II als Maß des Bankenertrags
• 5.1.2 Potentielle kundenindividuelle Bestimmungsfaktoren des Bankertrags
• 5.1.2.1 Persönliche soziodemographische Variablen
• 5.1.2.2 Variablen der Kundenbeziehung
• 5.1.3 Bereinigung der Einzeldatensätze
• 5.1.4 Aggregation der Einzeldatensätze
• 5.1.5 Charakterisierung der Sparkassen und Anzahl der Kundendatensätze
• 5.1.6 Altersstruktur der Kunden
• 5.1.7 Deskriptive Statistik
• 5.1.7.1 Aggregierte Teildatensätze der ost- und westdeutschen Sparkassen
• 5.1.7.2 Aggregierter Gesamtdatensatz aller Sparkassen
• 5.1.8 Portfoliostruktur nach Altersgruppen
• Aktiva aus Kundensicht
• Passiva aus Kundensicht
• 5.2 Bevölkerungsdaten
• 5.2.1 Überblick
• Fallstudien
• Hochrechnung
• 5.2.2 Methodik von Bevölkerungsprognosen
• 5.2.3 Regionalisierte Bevölkerungsvorausberechnungen der Statistischen Landesämter
• 5.2.3.1 Annahmen
• Mortalität
• Fertilität
• Migration
• 5.2.3.2 Ergebnisse: Demographische Entwicklung in den Geschäftsgebieten
• 5.2.4 Bevölkerungsprognose 2025/2050 des BBR
• 5.2.4.1 Annahmen
• Fertilität
• Mortalität
• Migration
• 5.2.4.2 Ergebnisse: Demographische Entwicklung in den deutschen NUTS II-Regionen
• Bevölkerungsentwicklung
• Veränderung Durchschnittsalter
• Veränderung Altenkoeffizient
• 6 Determinanten des Bankertrags
• 6.1 Zur Methodik der Regressionsanalyse
• 6.2 Ertragsdeterminanten auf Sparkassenebene
• Geschlecht
• Alter
• Wohnort
• Fazit
• 6.3 Ertragsdeterminanten auf aggregierter Ebene
• 6.3.1 Schätzansatz ohne Sparkassendummyvariablen
• Ergebnisse der Schätzungen (I) und (II): Homogenität zwischen ost- und westdeutschen Sparkassen?
• Ergebnisse der Gesamtschätzungen (III) und (IV)
• Dummyvariablen Alter
• 6.3.2 Schätzansatz mit Sparkassendummyvariablen - Performancevergleich
• 7 Prognose der Kundenentwicklung und der Kundenstruktur
• 7.1 Untersuchung auf Sparkassenebene bis 2020
• 7.1.1 Methodische Vorgehensweise
• 7.1.2 Analyse der Marktausschöpfung zum Ende des Referenzjahres
• 7.1.3 Prognose der Marktausschöpfung bis 2020
• 7.1.3.1 Szenario I: Demographie (Benchmark)
• 7.1.3.2 Szenario II: Demographie und Wettbewerb
• 7.1.3.3 Graphische Illustration der Szenarien
• 7.1.4 Prognose der Kundenentwicklung bis 2020
• 7.1.4.1 Szenario I: Demographie (Benchmark)
• 7.1.4.2 Szenario II: Demographie und Wettbewerb
• 7.1.4.3 Ergebnisübersicht
• 7.1.5 Prognose der Kundenstruktur
• 7.2 Hochrechnung für Deutschland auf NUTS II-Ebene bis 2025
• 7.2.1 Methodische Vorgehensweise
• 7.2.2 Analyse der Marktausschöpfung zum Ende des Referenzjahres
• 7.2.3 Prognose der Kundenentwicklung bis 2025
• 7.2.3.1 Szenario I: Demographie (Benchmark)
• 7.2.3.1.1 Ergebnisse für die NUTS II-Regionen
• 7.2.3.1.2 Ergebnisse für den Sparkassensektor in Deutschland
• 7.2.3.2 Szenario II: Demographie und Wettbewerb
• 7.2.3.2.1 Ergebnisse für die NUTS II-Regionen
• 7.2.3.2.2 Ergebnisse für den Sparkassensektor in Deutschland
• 7.2.4 Prognose der Altersstruktur
• 8 Prognose der Ertragsentwicklung
• 8.1 Untersuchung auf Sparkassenebene bis 2020
• 8.1.1 Methodische Vorüberlegungen
• Prognose der ertragsgenerierenden Eigenschaften
• Formale Darstellung
• 8.1.2 Koeffizientenvektor
• 8.1.3 Eigenschaftsmatrix und erwarteter Ertrag der repräsentativen Kunden
• 8.1.4 Prognose der Ertragsentwicklung bis 2020
• 8.1.4.1 Szenario I: Demographie (Benchmark)
• 8.1.4.2 Szenario II: Demographie und Wettbewerb
• 8.1.5 Ergebnisübersicht und Zusammenfassung
• 8.2 Hochrechnung für Deutschland auf NUTS II-Ebene bis 2025
• 8.2.1 Methodische Vorüberlegungen
• 8.2.2 Koeffizientenvektor
• 8.2.3 Eigenschaftsmatrix und erwarteter Ertrag der repräsentativen Kunden
• 8.2.4 Prognose der Ertragsentwicklung bis 2025
• 8.2.4.1 Szenario I: Demographie (Benchmark)
• 8.2.4.1.1 Ergebnisse für die NUTS II-Regionen
• 8.2.4.1.2 Ergebnisse für den Sparkassensektor
• 8.2.4.2 Szenario II: Demographie und Wettbewerb
• 8.2.4.2.1 Ergebnisse für die NUTS II-Regionen
• 8.2.4.2.2 Ergebnisse für den Sparkassensektor
• 8.2.5 Analyse der Ertragsstruktur
• 8.3 Ein weiteres Szenario: Zunehmende Preissensitivität
• 8.3.1 Ergebnisse auf Sparkassenebene bis 2020
• 8.3.2 Hochrechnung für Deutschland auf NUTS II-Regionen
• 8.3.2.1 Ergebnisse für die NUTS-II Regionen
• 8.3.2.2 Ergebnisse für den Sparkassensektor
• 9 Zusammenfassung und Fazit
• Mögliche Erweiterungen
• Literaturverzeichnis
• Datenquellen
• Gesetze und sonstige Rechtsquellen
• Sonstige Internetquellen
• Anhang
• Korrelationsmatrizen
• A1. Aggregierter Datensatz der ostdeutschen Sparkassen
• A.2 Aggregierter Datensatz der westdeutschen Sparkassen
• A.3 Gesamtdatensatz
• Reihenübersicht